期貨營業員如何服務客戶？

天使期貨營業員，會如何照顧客戶呢？

關於開戶

首先我想應該是關於開戶的部分，詳細地解說開戶流程、告知風險，並且耐心講解軟體與APP如何使用，這些都會對客戶有很大的幫助。

因為一想到開戶要簽文件，有些人可能就覺得頭痛，但如果營業員能先寫好教學流程(或是拍影片)，讓客戶知道每一步要做什麼，煩惱就會消失一大半。

開戶完成之後，重點就是下單了，但對於新手來說，會不知道該怎麼下單，畢竟按鈕這麼多，他也不知道按下去會不會爆炸(並沒有)，所以營業員要教客戶如何掛單(市價單、限價單、IOC、ROD、FOK)、K線圖怎麼叫出技術指標、帳務損益如何查詢…等。

寫到一半突然想到，還要教客戶如何出金入金，因為前幾天我才看到有營業員發文說客戶臨櫃找他並且掏出現金，Yep，所以營業員有很多事情需要去教導客戶該怎麼做，很辛苦。

提供市場資訊

客戶可能工作忙，不會有時間去記得什麼重要的財經數據在何時公布，或是市場又發生什麼大事，所以營業員會替客戶準備好需要關注的重點新聞與財經焦點，每天也會有盤前與盤後資料分享給客戶。

另外是市場分析報告，這個不是營業員自己提供的建議，而是公司研究部門所提供的，客戶如果需要的話可以跟營業員說。

老實說我自己是覺得這些東西偏無聊，但存在即合理，這表示仍然有一部份的人需要這些資訊，以及營業員需要有東西可以曝光(綁手綁腳的情況下，能發的東西不多了)，所以就這樣吧。不然我的想法是覺得這些東西應該可以再更簡化一點，例如我之前有看到某券商就有提供官方line@ ，會自動推播這些報告與資料，我覺得這樣挺好的，可以降低營業員的工作量。

風險管理教育

期貨與選擇權具有高槓桿的特性，所以一定要提醒客戶特別注意風險。

老實說這有點兩難，營業員會希望客戶安安心心快快樂樂交易，但如果先告知可能會發生的風險，客戶又有可能嚇到不敢交易，但我是覺得把最糟的情況在開戶時就先說清楚比較好，避免出問題之後客戶跑來吵。

所以還是跟客戶說明清楚，保證金不足時會通知追繳，若遇到極端行情，甚至有可能會強制平倉，因此會建議客戶盡量降低槓桿，避免意外發生。

順勢就教一下客戶如何使用自家軟體設定停損停利單吧，有設定停損也會降低一些意外發生的機率。

業務的本質：信任

優秀的期貨營業員，本質上就是交易人的伴讀小書僮，關懷客戶的需求，瞭解客戶的投資目標與偏好。

舉個例子，有些客戶是希望用期貨取代股票投資，那你一直跟他聊當沖交易，對他而言就幫助不大。這問題不是出在客戶身上，而是營業員身上，因為沒有關心客戶的真正需求是什麼，久而久之，就會降低客戶對營業員的信任，而信任是營業員最重要的價值。