期貨營業員如何協助客戶做好風險管理？

為什麼期貨風險特別高？

期貨交易有高槓桿，代表盈虧都被放大。一旦行情逆風，投資人不僅賠本金，還可能面臨追繳保證金或被強制平倉（俗稱「斷頭」）。因此，風險管理對期貨投資人來說是生死大事。

期貨營業員扮演的風險「守門人」角色

期貨營業員不能幫客戶做決策，但可以透過以下四大方向，協助客戶降低風險。

風險教育與觀念建立

• 揭露槓桿與保證金制度：開戶時詳解槓桿倍數、追繳機制與斷頭流程。
• 強調資金管理：提醒客戶只用可承受損失的錢交易，不要孤注一擲。

即時帳務監控與提醒

• 追繳通知：帳戶權益跌破維持保證金，立即以電話或簡訊通知客戶補款或減碼。
• 風險指標提醒：當風險指標過低時，建議入金或調整部位，避免被強平。

教導交易工具的正確使用

• 停損單設定：事先設定停損點，系統自動止損，避免情緒化操作。
• OCO 觸價單：同時掛停損與停利，觸發其一，另一單自動取消。
• 部位控管：教客戶如何依資金規模計算合理口數，並分散商品風險。

提供客觀市場資訊

• 重大消息預警：提醒客戶注意影響行情的新聞與經濟數據。
• 技術工具說明：協助解讀均線、KD、MACD 等指標，供客戶自行判斷進出場。

營業員是客戶的風險管家

好營業員透過教育、即時提醒、工具教學與資訊提供，幫助客戶建立紀律，降低高槓桿帶來的衝擊。最終，交易決定仍由客戶做，但有了專業輔助，可大幅強化風險防護網。